Как показали данные за 2022 год, почти 23 миллиона человек находятся на брокерском обслуживании, и 36% из них — новички [1] Официальный сайт Банка России. URL:https://cbr.ru/ . Расскажем, как начать путь профессионального трейдера с нуля.
В России стать трейдером может каждый: социальный статус, возраст и образование не имеют значения. Исследования показывают, что более 70% трейдеров обучались самостоятельно или на специализированных курсах [2] Бухонова С. М. Интернет-трейдинг на рынке ценных бумаг. Белгородский экономический вестник. 2020. URL:https://elibrary.ru/ . Для будущего трейдера важны следующие шаги:
Обучение
Существуют несколько вариантов:
- самостоятельное изучение материалов: статьи в журналах, советы аналитиков в блогах и социальных сетях;
- профессиональное образование: университеты дают теоретические знания, но не обучают практической торговле на бирже;
- специализированные курсы: здесь объясняют и показывают весь процесс торговли, а также контролируют работу.
Новичок может самостоятельно узнать, как стать успешным трейдером с нуля, но это сопряжено с высоким риском потери капитала. Наиболее оптимальный вариант — специализированные курсы, где знания применяются на практике.
Выбор брокера
Частный трейдер не может напрямую торговать на бирже. Для этого нужен посредник — брокер. Выбирая брокерскую компанию, следует учитывать рейтинг надежности, опыт работы и инструменты, с которыми она работает. Важно также проверить, чтобы на брокера не распространялись санкции.
Выбор ПО
Демо-версии торговых терминалов позволяют будущему трейдеру протестировать несколько платформ и выбрать наиболее удобную. Важно учитывать удобство интерфейса, продуманную работу с графиками и широкий выбор инструментов.
Выбор рынка и финансовых инструментов
Трейдер в России может выбрать биржу и открыть счет у российского или зарубежного брокера. Однако стоит помнить, что государство может ограничить торговлю зарубежными акциями [3] Одна Мосбиржа: ЦБ разъяснил запрет россиянам покупать любые ценные бумаги за рубежом. URL:https://www.forbes.ru/ .
Помощь профессионалов
На первых этапах, когда не хватает знаний и мотивации, можно обратиться к профессионалам. Бесплатное обучение у опытных специалистов поможет разобраться, как стать хорошим трейдером.
Упорный начинающий трейдер способен превратиться в опытного профессионала и достичь значительной прибыли, если его действия будут основываться на знаниях.
Внимание: финансовые инструменты для биржевой торговли несут в себе высокий уровень риска и могут привести к полной потере инвестированных средств. Перед началом торговых операций необходимо ознакомиться с потенциальными рисками.
- 1 Официальный сайт Банка России. URL: https://cbr.ru/press/event/?id=14602
- 2 Бухонова С. М. Интернет-трейдинг на рынке ценных бумаг. Белгородский экономический вестник. 2020. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=44047280
- 3 Одна Мосбиржа: ЦБ разъяснил запрет россиянам покупать любые ценные бумаги за рубежом. URL: https://www.forbes.ru/investicii/491009-odna-mosbirza-cb-raz-asnil-zapret-rossianam-pokupat-lubye-cennye-bumagi-za-rubezom
Поладов Эльнур Камалович, аналитик и преподаватель Академии финансовых инвестиций «АФИН»
Как начать торговать на Московской бирже: пошаговая инструкция
Если вам не подходят низкие проценты по банковским вкладам и вы стремитесь к более значительному доходу, самое время узнать больше о возможностях заработка на бирже. Новичков в мире трейдинга и инвестиций часто пугает сложившийся стереотип о бирже как о «казино» для состоятельных людей, где «выигрывают» лишь пожилые миллиардеры и хитроумные мошенники. На самом деле, биржа — это торговая площадка, где каждый, обладающий определенными знаниями, может получать прибыль.
В России функционируют две основные биржи — Санкт-Петербургская и Московская. На Московской бирже происходит торговля ценными бумагами (акциями, облигациями), валютой, фьючерсами и опционами, а также некоторыми товарами. Санкт-Петербургская биржа специализируется на акциях иностранных компаний, фьючерсах и сырьевых товарах. Мы обучаем торговле на Московской бирже, так как она предлагает большее количество доступных инструментов, включая акции крупных российских компаний, таких как Сбербанк, Лукойл и другие.
Биржевая торговля — это не так сложно, как может показаться. Давайте детально рассмотрим, как физическому лицу начать торговать на Московской бирже.
Шаг 1. Выбор брокера
Многие новички считают, что брокеры либо мошенники, либо лишь обогащаются за счёт бедных трейдеров и инвесторов. В действительности, хороший брокер всесторонне защищает интересы своих клиентов. Дело в том, что согласно законодательству РФ, физическим лицам не разрешено самостоятельно торговать на биржах. Для этого им необходим посредник — брокер, имеющий лицензию Центробанка и аккредитацию клиринговой палаты.
Мы уже подробно рассказывали о том, как выбрать идеального брокера.
Онлайн
Жители страны имеют возможность открыть счет через интернет. Для этого необходимо посетить официальный сайт брокера, ввести свои личные данные и номер телефона для обратной связи. На сайте также можно выбрать тип счета и тарифный план.
Будьте внимательны и не вводите свои данные, если сайт вызывает у вас подозрения.
В офисе брокера
Для открытия счета лично, посетите любой из офисов брокера. Вам потребуется собрать необходимый комплект документов. У разных брокерских компаний список документов может варьироваться, но обычно требуется заявление и анкета, паспорт, ИНН и СНИЛС. Все остальное сделает брокер.
Шаг 4. Выбор платформы для торговли
Для совершения сделок на бирже нужна специальная платформа. В TrendUp мы используем QUIK: это торговый терминал, предоставляющий доступ к десяткам мировых бирж. QUIK нужно скачать, установить и настроить — обычно брокеры предоставляют простые инструкции по настройке терминала. Когда все готово, можно начинать открывать сделки.
Шаг 5. Определиться, что вам подходит — трейдинг или инвестиции
Заработок на бирже возможен как с помощью трейдинга, так и инвестирования. Трейдеры совершают множество сделок, зарабатывая на разнице в ценах финансовых инструментов. Инвесторы получают прибыль в долгосрочной перспективе, их доход зависит от вложенного капитала.
Подробную информацию о различиях между инвестициями и трейдингом, а также преимуществах каждого пути вы можете найти здесь.
Несколько простых рекомендаций для новичков от Trendup
- Определите цель. Прежде чем начать торговлю, важно задуматься о том, чего вы хотите достичь, сколько времени и денег готовы на это выделить. Четко сформулированная цель будет вас мотивировать и поможет создать план для ее достижения.
- Будьте осторожны с мошенниками. На биржах вращаются крупные суммы, а где большие деньги — там и мошенники. Их можно распознать по пустым обещаниям: они обещают золотые горы без усилий с вашей стороны. Обычно они просят просто перевести им деньги, обещая огромную прибыль практически ежедневно. Еще один признак — отсутствие российской лицензии. Если вас обманут, российский регулятор сможет помочь только в случае, если у мошенника есть лицензия Центробанка. Если у компании лицензия, например, на Кипре, то придется решать вопрос на месте.
- Учитесь у практиков. Чтобы стать профессионалом, недостаточно просто читать книги. Теория важна, но без практики она бесполезна. Практики поделятся нюансами и секретами торговли, с которыми теоретики могут быть незнакомы.
Новичкам в трейдинге и инвестировании пригодятся мелочи и детали, которые не описаны в учебниках. Именно такие нюансы часто влияют на конечный результат и помогают заработать состояние.
Специалисты Trendup — это практики с многолетним опытом, которые постоянно развиваются и узнают новые полезные фишки. Мы делимся этими знаниями на нашем бесплатном мини-курсе для новичков.
Эти знания помогут приумножить капитал, торгуя на фондовой бирже. Инвестиции в знания — это то, что никто не сможет у вас отнять, и дивиденды не заставят себя ждать.
На курсе всегда актуальные статьи, обучающие уроки, прямые эфиры и инвестиционные идеи. Будьте в курсе!
Как начать торговлю
Выходить на рынок без знаний опасно, это может привести к потерям. Для начала стоит изучить теоретическую часть. Читайте литературу по теме и смотрите вебинары, например, в Школе Московской биржи. Затем ответьте на три вопроса:
● Цель: «Зачем я хочу начать инвестировать на бирже?»
● Время: «Есть ли у меня свободное время, чтобы разобраться в теме?»
● Деньги: «Есть ли у меня свободный капитал для начальных вложений?»
Ответы на эти вопросы помогут новичку определить дальнейшие шаги.
Если у вас есть время и деньги, но нет цели, — значит, нужно с ней определиться, чтобы понять, зачем вы начинаете торговать. Цели могут быть различными:
● Сделать трейдинг своей профессией.
● Создать пассивный доход в размере 10/50/100 тысяч рублей в месяц.
● Накопить на квартиру, машину или образование для детей.
Чем яснее сформулирована цель инвестиций, тем проще будет определить дальнейшие действия.
Если у вас нет денег для начала, начните с анализа своих доходов и расходов. Подробно опишите их, занесите данные в таблицу и подумайте, от каких необязательных расходов можно отказаться. Если причина отсутствия сбережений в низком доходе, то сначала стоит решать именно эту проблему. Например, можно попросить повышение на работе или пройти курсы повышения квалификации для получения более высокооплачиваемой должности.
Если у вас нет времени углубляться в тему, вам может подойти вариант покупки продуктов доверительного управления, паевых инвестиционных фондов, БПИФ или стратегий доверительного управления. Это работает следующим образом: человек передает деньги компании с профессиональными инвесторами, которые размещают средства на рынке, стараясь заработать доход клиенту.
Преимущество в том, что клиент не тратит время и нервы, а получает пассивный доход, однако за управление деньгами инвестор платит комиссии. Также важно понимать, что никакая управляющая компания не может гарантировать доходность, даже профессионалы могут показывать убытки, и к этому нужно быть готовым.
Установите торговую платформу
Это программа для совершения сделок. Самый простой вариант — мобильное приложение, которое сейчас есть у большинства брокеров. Более функциональный вариант — торговый терминал для компьютера, который предлагает больше возможностей для настройки интерфейса.
Выберите актив для инвестирования
На Московской бирже есть несколько рынков: фондовый, срочный, валютный, денежный и товарный. Большинство начинает инвестирование с инструментов фондового рынка, где торгуются основные инструменты — акции, облигации, фонды.
Облигации — долговые инструменты, обычно с заранее известной доходностью до погашения. Это когда компания занимает деньги у инвесторов и постепенно возвращает долг.
Акции — ценные бумаги, дающие право участвовать в управлении компанией и получать часть её прибыли в виде дивидендов, если они выплачиваются. Акции также можно продать, если их цена выросла с момента покупки.
Подробнее об облигациях и акциях читайте в статье «Биржевые инструменты».
ETF (Exchange-Traded Funds) и БПИФы — инвестиционные фонды, доли которых торгуются на бирже. Фонд представляет собой готовый портфель ценных бумаг, составленный профессионалами. Фонды бывают разными — как для консервативных инвесторов, так и для более рискованных.
Разные активы предполагают разный уровень риска. Поэтому перед покупкой ценных бумаг важно определить свой риск-профиль.
Сколько можно заработать на бирже
Доход зависит от выбранной стратегии и инструментов.
Например, облигации федерального займа (ОФЗ) и облигации компаний с высоким кредитным рейтингом приносят 6-9% годовых.
Акции крупных компаний в среднем могут приносить 12-17% в год, включая дивиденды. Акции малых компаний обычно прибыльнее, но сопряжены с большими рисками.
Доходность ETF и биржевых ПИФов зависит от состава их активов: акции, облигации, сырьевые товары.
Для повышения прибыли полезны специальные налоговые льготы, такие как налоговые вычеты для частных инвесторов, включая владельцев индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).
Как начинающему торговать на бирже – важно помнить
● Не ожидайте моментальных результатов.
● Начинайте с небольших инвестиций.
● Различайте инвестирование и спекуляцию.
● Диверсифицируйте портфель, покупая различные активы.
● Не унывайте из-за сделанных ошибок.